Открыть банковский счет на территории одной из офшорных зон могут как владельцы компаний, зарегистрировавших свой бизнес на этой территории, так и любые физические лица, без разглашения их персональных (личных) данных. Требования банков к лицам, открывающим счета, существенно отличаются в зависимости кто пытается открыть оффшорный банковский счет – корпоративный клиент, прошедший процедуру регистрации на территории страны либо просто физическое лицо. Вне зависимости от особенностей клиента процедура регистрации офшорного банковского счета предусматривает несколько этапов, наподобие выбора банка, подготовки соответствующего пакета документов, подачи заявки и получения доступа к счету и его реквизитов.
Как открыть счет для оффшорной компании
Наличие счета в одном из оффшорных банков, предоставляет компании-резиденту целы преимуществ в виде возможности совершения финансовых операций вне зависимости от места расположения владельца счета (для этого предусмотрены опции т.н. онлайн-банкинга). Страна-офшор строго соблюдает конфиденциальные данные своих клиентов, где персональные данные не подлежат разглашению третьим лицам ни при каких обстоятельствах и обеспечивает максимальную безопасность содержащихся на счетах финансовых активов.
Процедура открытия банковского счета на одной из офшорных территорий разнится в зависимости от требований того или иного банка, при этом открытие оффшорного банковского счета предусматривает обязательное представление корпоративным клиентом:
- заверенных посредством проставления апостиля оригиналов документов, подтверждающих регистрацию компании;
- переведенных на английский язык и заверенных нотариусом персональных документов (паспортов) лиц, выступающих бенефициарами компании и/или управляющих ее счетами;
- документов, подтверждающих легальные источники доходов его компании и/или каждого из его бенефициаров.
Зачастую, директором (управляющим) компании, зарегистрированной в офшорах, является местный житель, фактический адрес проживания которого подтверждается посредством предоставления копий квитанций об уплате коммунальных услуг или иных регулярных платежей.
Выбор стран офшоров для открытия банковского счета
Выбор страны для открытия банковского счета зависит от особенностей бизнес-деятельности компании или физического лица. Для тех, кто предпочитает открыть счет в банке Белиза, нужно быть готовым к внесению обязательного депозита, размер которого варьируется в зависимости от особенностей банковского учреждения – от 1000 до 4000 USD.
Наличие банковского счета в одном из банков Белиза позволяет его клиентам возможность круглосуточного доступа к личному кабинету с помощью опции интернет-банкинга и снимать наличку в любом из банкоматов мира, работающих с наиболее распространенными платежными системами.
