Рієлтори в Україні зобовʼязані інформувати Державну службу фінансового моніторингу про підозрілі фінансові операції з нерухомістю чи спроби їх провести. Причому такі правила не є новими, а діють вже не перший рік.
Відео дня
Про це заявили в Міністерстві фінансів. Там назвали неправдивою інформацією про те, що рієлтори зобов’язані повідомляти про всі операції з нерухомістю на суму понад 400 тис. грн.
“Фінансовий моніторинг здійснюється на основі ризик-орієнтованого підходу. Це означає, що суб’єкти господарювання застосовують відповідні заходи з урахуванням характеру операції, ділових відносин із клієнтом, джерел походження коштів та інших факторів ризику. Йдеться не про суцільний контроль усіх операцій“, – запевняють в міністерстві.
В Мінфіні наголошують, що рієлторів не поширюється обов’язок подавати інформацію про порогові фінансові операції. Це повʼязано із тим, що вони є спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу.
“Ключовим обов’язком рієлторів є інформування Державної служби фінансового моніторингу України виключно про підозрілі фінансові операції (діяльність) клієнта або спроби їх проведення“, – пояснили в міністерстві.
Що передувало
Раніше деякі українські ЗМІ повідомили, що на українців чекають нові правила для ринку нерухомості. Буцім агентства нерухомості та приватні рієлтори отримують від Мінфіну листи з вимогою зареєструватися в Кабінеті системи фінансового моніторингу Держфінмону. Там вони мусять передавати дані про всі угоди, сума яких перевищує 400 тис. грн (менше $10 тис. за нинішнім курсом).
Це означало би, що рієлторів могли покласти функції контролера під час роботи з клієнтами, оскільки в їхні обовʼязки входило б:
- ідентифікація та верифікація: збір паспортних даних, ІПН, встановлення кінцевих власників для юросіб;
- перевірка походження коштів: рієлтора могли зобов’язати вимагати документи, що підтверджують легальність грошей (довідки про зарплату, документи про продаж іншого майна, дивіденди тощо);
- повідомлення про підозри: якщо клієнт намагається розрахуватися готівкою або пропонує нетипову схему, рієлтор був би зобов’язаний повідомити про це Держфінмоніторинг;
- зберігання документів: вся документація за угодами мала б зберігатися рієлтором протягом 5 років.
Наслідки змін
Внаслідок таких змін, обсяги бюрократії для клієнтів рієлторів могли зрости – йдеться про заповнення детальні анкети ще на етапі підписання договору. У випадку непідтвердження походження капіталу, угода могла бути заблоковано, а дані – передані правоохоронцям.
Це, в свою чергу, позначиться тривалості процесу підготовки до угоди: через додаткові перевірки він може подовжитися на 1-3 дні. А за ігнорування правил моніторингу рієлторам загрожують штрафи у сотні тисяч гривень або втрата ліцензії.
Крім того, деякі посередників можуть намагатися обійти фінмон за підвищену комісію – 10-15% замість стандартних 5%. Це загрожує появою сірого рієлторського ринку.
Як вже повідомляв OBOZ.UA, в Україні суттєво спростили доступ до пільгової іпотеки для внутрішньо-переміщених осіб (ВПО) – держава компенсує більшу частину першого внеску та платежів, а також дозволила купувати житло до 10 років, що різко розширило вибір. Водночас мобілізовані військові отримали право на іпотеку під 3% річних, що стало ще одним фактором активного зростання програми єОселя.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!
